商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来

【名词&注释】

真实性(authenticity)、资金来源(capital source)、法律行为、银行业金融机构、承受能力(affordability)、犯罪分子、鉴别能力(ability to differentiate)、不低于(no less than)、不充分(inadequacy)、发生变化

[判断题]商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力^{(ability to differentiate)}。（）

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学习资料：

[单选题]狭义的票据行为仅指（）。

A. A、能够发生票据债务的法律行为
B. B、能够变更票据债务的法律行为
C. C、能够消灭票据债务的法律行为
D. D、能够完成票据债务的法律行为

[单选题]商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。

A. A、不低于^{(no less than)}
B. B、不高于
C. C、等于
D. D、二分之一

[多选题]当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。

A. A、组织银团贷款
B. B、分批贷款
C. C、联合贷款
D. D、贷款转让

[单选题]银行业金融机构有下列哪项情形，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款？()

A. A、未经批准变更、终止的
B. B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
C. C、未按照规定进行信息披露的；
D. D、严重违反审慎经营规则的

[单选题]下面选项都是变更外包协议的流程，以及商业银行或外包服务商选择变更或终止外包协议的条件，除了（）：

A. A、商业银行或外包服务商的所有权或控制权发生变化；
B. B、商业银行或外包服务商的业务经营发生重大变化；
C. C、外包服务商提供的服务不充分^(inadequacy)，造成商业银行不能履行监督义务；
D. D、商业银行与外包服务商签约期满。

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