成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再

【名词&注释】

历史数据(historical data)、标准正态分布(standard normal distribution)、流动性(fluidity)、系统故障(system fault)、系统升级(system upgrade)、绝对值(absolute value)、管理部门、可信赖度、承担风险(bear risk)、正态分布。

[判断题]成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承担风险^{(bear risk)}管理职能，可以专注于营销和市场建设。

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[多选题]下列关于正态分布图的说法，正确的是()。

A. 正态分布是描述离散型随机变量的一种重要概率分布
B. 整个曲线下的面积为l
C. 关于x=u对称，在x=u处曲线最高
D. 当u=0，σ=1时，称正态分布为标准正态分布
E. 若固定u，σ大时，曲线瘦而高

[单选题]下列关于现金流分析的说法，不正确的是()。

A. 现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
B. 根据历史数据的研究，当流动性剩余额与总资产之比小于3%～5%时，对商业银行的流动性风险是一个预警
C. 商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强
D. 商业银行现金流入和现金流出的差异可以用“剩余”或“赤字”来表示

[单选题]银行系统调整参数，系统升级过程中造成该银行业务停办的事件属于()风险。

A. 不完善或有问题的内部程序
B. 系统缺陷
C. 人员因素
D. 外部事件

[多选题]下列关于久期缺口的理解，正确的有()。

A. 当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行净值将增加
B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行净值将减少
C. 当久期缺口为零时，银行净值不受利率风险的影响
D. 久期缺口的绝对值越小，银行对利率的变化越敏感
E. 久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量越大

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