【名词&注释】
金融机构(financial institution)、投资收益(investment income)、商业秘密(trade secret)、个人隐私(personal privacy)、养老金(pension)、合伙人(partner)
[单选题]对退休前期的描述不正确的是()。
A. 它的家庭模型是中年家庭
B. 它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金(pension)储备等
C. 理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
D. 退休前期还不需要考虑财产传承问题
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学习资料:
[单选题]一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户,也就是我们常说的()。
A. 大众理财
B. 贵宾理财
C. 财富管理
D. 私人银行
[单选题]财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
A. 努力工作
B. 主动投资
C. 被动投资
D. 被动工作
[单选题]客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值,下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值?()
A. 现金规划
B. 风险管理与保险规划
C. 投资规划
D. 财产分配与传承规划
[单选题]对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师
C. 理财规划师的家人
D. 理财规划师的同事
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