了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，

【名词&注释】

营业网点(business-net spots)、巴塞尔委员会(basel committee)、中国人民银行法、移送涉嫌犯罪案件、行政执法机关(administrative organization forlaw enfo ...)、管理部门、人民币银行结算账户管理办法、掌握主动权、账户实名制、咨询中心(consultation center)

[单选题]了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A. 确定和记录
B. 判定
C. 检查和了解
D. 鉴别

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学习资料：

[单选题]表述错误的是（）。

A. 法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查
B. 规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查
C. 法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度
D. 法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心^{(consultation center)}的作用

[单选题]根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。

A. 必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
B. 必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
C. 合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动
D. 在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

[单选题]金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A. 《人民币银行结算账户管理办法》
B. 《个人存款账户实名制规定》
C. 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D. 《中华人民共和国中国人民银行法》

[单选题]中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送（），并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A. 银监会
B. 反洗钱局
C. 人民银行
D. 司法机关

[单选题]（）是指利用营业网点不同功能分区和服务设备，针对各种类型客户的不同业务进行服务。

A. A、渠道差异化服务B、服务质量差异化服务C、产品差异化服务D、人员差异化服务

[单选题]暴躁型问题客户脾气暴躁，态度强硬，有时甚至傲慢，说话时带命令口吻，容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应（）

A. A、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B. B、建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C. C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D. D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断

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