居住在境内的16周岁以下的中国公民，开户时应由监护人代理并出具

【名词&注释】

系统故障(system fault)、自上而下、自下而上(from below)、实地调查(field survey)、中国公民(chinese citizen)、银行汇票(bank draft)、工作单位(work unit)、实际情况(actual situation)、处理结果(processing results)、身份证件(authenticity of identity cards)

[单选题]居住在境内的16周岁以下的中国公民，开户时应由监护人代理并出具监护人的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}以及账户使用人（）。

A. 学生证
B. 居民身份证或户口簿
C. 社会保障卡
D. 不用出示任何证件

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学习资料：

[单选题]记账员选择“0613库房现金调出”交易记账，在“现金调拨单”调出行复核员处盖柜员名章，一、四联上加盖（），第一联附记账凭证后，其余联次“现金调拨单”交管库员配款。

A. 业务专用章
B. 现金调拨专用章
C. 公章
D. 业务处理讫章

[单选题]建立资金归集关系由省级清算中心操作，必须遵循（）的原则，即先建立（）级账户，然后逐级（）建立。

A. 自下而上最下向高
B. 自上而下最高向下
C. 自上而下最下向下

[多选题]应重点对（）等情况进行重点识别。

A. 客户信息发生变更。
B. 交易正常。
C. 涉嫌洗钱。
D. 国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人。
E. 非账户规定金额以上的一次性交易。

[多选题]申领金穗贷记卡个人卡，根据本地区实际情况^{(actual situation)}，采取（）等方式，向权威部门或客户工作单位^{(work unit)}核实申请人资料的真实性，重点核实工作单位^{(work unit)}和家庭住址是否真实，联系电话是否真实有效。

A. 信函。
B. 电话。
C. 联网。
D. 实地调查。

[多选题]对买断式贴现商业汇票做成转（再）贴现背书，下面说法正确的有（）。

A. 在商业汇票背书栏加盖银行汇票专用章。
B. 加盖经上级行授权的经办员名章。
C. 在商业汇票背书人栏填写受理贴现银行的全称。
D. 将贴现凭证，商业汇票一并交柜员办理融资申请。

[多选题]动态口令卡业务审核及交易处理（）。

A. 进入“2958登记动态密码设备”交易；
B. 柜员刷卡或存折磁道；客户输入账户支付密码；
C. 柜员输入客户证件类型和证件号码；柜员按照客户的申请选择动态密码设备类型；
D. 柜员输入动态密码设备序列号二级主管授权；
E. 系统登记成功后，在申请表上打印处理结果^{(processing results)}；
F. 柜员将打印的申请表交客户签字确认，第一联由银行作为传票留存，第二联和动态口令卡一起交客户。

[多选题]小额支付系统中代理行办理通存业务时，由于系统故障无法确定业务终结的，应将款项留存并向客户出具留存凭证，等系统恢复正常后，及时通知客户做相应处理。确认业务处理成功的按下列程序处理（）.

A. 转账方式办理通兑业务的，及时通知客户领取业务回单；
B. 转账方式办理通兑业务的，及时通知客户于2个工作日内领取业务回单；
C. 现金方式办理通兑业务的，及时通知客户于2个工作日内领取现金；
D. 客户超期未领取现金的，代理行应在到期日的次日将款项退汇至原付款人账户；
E. 告知客户与开户行进行账务核对。

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