在法律风险防范过程中，各业务部门或法律管理部门人员因专业经验

【名词&注释】

投资收益(investment income)、权利义务(rights and obligations)、公司章程(articles of association)、信息沟通(information communication)、隐蔽性(concealment)、承受能力(affordability)、股东会决议(resolution of the shareholder committee)、相关规定(relevant regulations)、业务部门(business department)、管理部门

[判断题]在法律风险防范过程中，各业务部门^{(business department)}或法律管理部门人员因专业经验、非独立性身份等因素，更能充分揭示各业务条线或管理条线当前或潜在的法律风险。

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学习资料：

[单选题]开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

A. 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品
B. 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告
C. 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益
D. 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

[单选题]开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。

A. 事先发现法律风险
B. 向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
C. 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
D. 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

[单选题]业务合同变更中，以下（）是指当事人不变，合同的权利义务予以改变的现象

A. 合同内容的变更
B. 合同主体的变更
C. 合同效力的变更
D. 合同期效的变更

[单选题]评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"过程监控"这一方面进行考虑。

A. 社会守法状况
B. 用于法律风险控制的经费是否充足
C. 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要
D. 是否要求对持续性业务/管理活动进行定期或不定期的监督和控制/证据资料保留/信息沟通、告警

[多选题]关于借款人提供的股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}股东签名问题，符合下列哪些情况即使小股东不签署股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}亦有效（）

A. 小股东确实无法签名
B. 其他股东作出股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}符合《公司法》规定的人数
C. 其他股东作出股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}符合公司章程规定的人数
D. 其他股东作出股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}符合《公司法》规定的人数、持股比例要求
E. 其他股东作出股东会决议^{(resolution of the shareholder committee)}符合公司章程规定的人数、持股比例要求

[单选题]在农村中小金融机构日常经营管理中，具体的业务处理或管理行为违反法律的相关规定^{(relevant regulations)}，并不都会即时产生法律风险，这体现了法律风险发生的哪一种特性（）

A. 临时性
B. 即时性
C. 隐蔽性
D. 永久性

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