客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对

【名词&注释】

社会保险(social insurance)、企业职工(enterprise staff)、国有大型企业、偿付能力(solvency)、平均主义(equalitarianism)、保险产品(insurance products)、财政拨款(financial allocation)、有关规定(related regulations)、保单持有人(policy holder)、全面推行(all-round pursuance)

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. A

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学习资料：

[单选题]根据我国现行社会养老制度的有关规定^{(related regulations)},企业缴纳养老保险金额超过最高限额的,需经()批准。

A. 政府财政
B. 政府民政
C. 政府社保
D. 劳动部和财政部

[单选题]（）的颁布和实施标志着我国开始全面推行^{(all-round pursuance)}企业年金制度。

A. 1991年《国务院关于企业职工养老保险制度改革的决定》
B. 2000年底《关于完善城镇社会保障体系的试点方案》
C. 2004年5月1日《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》
D. 2006年9月14日《关于进一步加强社会保险基金管理监督工作的通知》

[单选题]日本在20世纪末由于泡沫经济的破灭导致个别保险公司发生破产事件，那么这个保险公司的保单持有人^{(policy holder)}就可能受到利益的损失。这提醒我们在选择保险产品时除了关注价格因素，还要关注（）。

A. 保险公司的偿付能力
B. 保险公司的服务质量
C. 保险公司的机构网络
D. 保险公司的民调评价

[多选题]社会主义国家中一般实行的是国家统筹养老保险模式，下列关于国家统筹养老保险模式说法正确的有（）。

A. 养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款^{(financial allocation)}
B. 在20世纪90年代初，我国仿效当时苏联的模式，采用了该养老保险模式
C. 国家统筹养老保险资金来源过于单一
D. 劳动者本人不缴纳任何费用，责任关系不明确
E. 容易养成"大锅饭"和平均主义

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. A

[单选题]王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。

A. D

[单选题]2004年1月6日发布的《企业年金试行办法》，进一步探索我国的企业年金制度，理财规划师应掌握新的规定和指导精神。

A. B

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