2022银行合规考试题库合规文化知识题库模拟练习题154

1. [单选题]“回收站^{(recycle bin)}”中的文件或文件夹被还原后，将恢复到（）

A. 一个专门存放还原文件的文件夹中
B. C盘根目录下
C. 原先的位置
D. 任何一个文件夹下

2. [单选题]下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A. A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B. B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C. C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D. D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

3. [单选题]表内授信不包括（）。

A. A、贷款
B. B、票据承兑
C. C、贴现
D. D、拆借

4. [多选题]银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A. A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B. B、商业银行董事会^{(board of directors of commercial banks)}和高级管理层在合规风险管理中的作用
C. C、商业银行绩效考核制度^{(performance evaluation system)}、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D. D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

5. [多选题]合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A. A、法律制裁
B. B、监管处罚
C. C、重大财务损失
D. D、声誉损失

6. [多选题]“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融机构：

A. A、了解其业务基本状况和变化
B. B、了解其财务管理的基本状况和变化
C. C、对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
D. D、对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

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