公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询某企业与案件有

【名词&注释】

证券公司(securities company)、分支机构(branch)、执行公务(performance of official business)、首付款比例(first payment)、等额本息还款法(average capital plus interest method)、中国银监会(china banking regulatory commission)、等额本金还款法(average capital method)、《证券法》(securities law)、承担风险(bear risk)、符合规定(conforming to prescribed)

[多选题]公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询某企业与案件有关的银行存款资料时，以下做法符合规定^{(conforming to prescribed)}的有（ ）。

A. 银行应积极配合
B. 查询人必须出示本人工作证或执行公务证
C. 查询人必须出具地市级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”
D. 查询人履行一定的程序后可以借走原件，但是借走原件时间不得超过7天
E. 对银行提供的情况和资料，应当依法保守秘密

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[单选题]商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（　）内予以处分。

A. 3个月
B. 6个月
C. 2年
D. 1年

[多选题]发行金融债券的主体有（　　）。

A. 政策性银行
B. 中央银行
C. 商业银行
D. 中国银监会
E. 企业集团财务公司及其他金融机构

[单选题]对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（　　）。

A. 商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准
B. 中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请
C. 外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批
D. 中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批

[单选题]下列关于实物黄金业务流程的排序正确的是（　）。

A. ①客户选择开办实物黄金的网点办理业务
B. ②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员
C. ③填写实物黄金购买申请表
D. ④收取或代保管黄金产品、成交单及发票
E. ①④③②
F. ①③②④
G. ①④②③
H. ②④③①

[多选题]《证券法》^{(securities law)}规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　　）等损害客户利益的欺诈行为。

A. 未经客户委托，擅自为客户买卖证券
B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息
C. 挪用公款进行大规模的证券买卖
D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

[多选题]根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（　　）。

A. 由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
B. 由承担风险^{(bear risk)}的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
C. 确保市场风险管理部门与承担风险^{(bear risk)}的业务经营部门保持相对独立
D. 由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
E. 做到各部门职能恰当分离．避免潜在的利益冲突

[多选题]下列关于客户信用评级的说法，正确的有（　　）。

A. 客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节
B. 客户评级的评价主体是商业银行
C. 客户评级的评价目标是客户违约风险
D. 客户评价结果是信用等级和违约概率
E. 客户信用评级反映客户违约风险的大小

[单选题]在个人住房贷款中，比较常见的政策风险不包括（　　）。

A. 对境外人士购房的限制
B. 抵押品执行的政策性限制
C. 质押品执行的政策性限制
D. 对购房人资格的政策性限制

[多选题]下列关于个人住房贷款的说法，错误的包括（　）。

A. 贷款还款期限越长越好
B. 等额本金还款法^{(average capital method)}优于等额本息还款法
C. 相对于递减速度非常慢的贷款余额，银行通常认为房地产的抵押价值是充足的
D. 购房者购买首套自住房，贷款首付款比例不得低于40%
E. 购房者已利用贷款购买住房，又申请购买第二套住房时，贷款首付比例一般不得低于40%

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