2022银行从业模拟考试冲刺试题239

1. [多选题]属于中国人民银行反洗钱职责的有（　　）。

A. 在职责范围内调查可疑交易活动
B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C. 接受单位和个人对反洗钱活动的举报
D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E. 向侦察机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

2. [单选题]银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于（ ）。

A. 有形伪造
B. 无形伪造
C. 变造
D. 以上都不正确

3. [多选题]行政处罚的种类有（　　）。

A. 警告
B. 罚款
C. 行政拘留
D. 拘役

4. [多选题]期货交易的风险管理制度包括（　　）。

A. 涨跌停板制度
B. 当日无负债结算制度
C. 保证金制度
D. 全额交易制度
E. 风险准备金制度

5. [单选题]商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（　　）管理和使用。

A. 商业银行需要
B. 理财合同约定
C. 理财人员意向
D. 客户投资目标

6. [单选题]（　　）负责日常的风险管理活动，按流程进行操作并处理其他外部风险敞口。

A. 高级管理层
B. 董事会
C. 经营部门
D. 风险管理职能部门

7. [单选题]采取抵押担保方式的个人住房贷款在审核借款人担保材料时，应调查（　　）。

A. 抵押物的合法性
B. 抵押物未来价值的变化
C. 抵押人对抵押物占有的合法性
D. 抵押物价值与存续状况

8. [单选题]个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点不包括（　）。

A. 直接将贷款资金发放至借款人账户
B. 未详细记录资金流向和归集保存相关凭证，造成凭证遗失
C. 发放条件不齐全的情况下发放贷款
D. 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下，直接将贷款资金支付给汽车经销商

9. [单选题]我国现行的公积金个人住房贷款5年期以上(含)贷款利率为（　）。

A. 4．45%
B. 4．90%
C. 4．20%
D. 4．70%

10. [多选题]从利润表来看，（ ）可能影响企业的收入支出，进而影响企业的借款需求。

A. 固定资产重置
B. 商业信用的减少
C. 债务重构
D. 一次性或非预期支出
E. 利润率下降

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