金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的

【名词&注释】

政策性银行(policy bank)、信托公司(trust company)、证券公司(securities company)、操作规程(operating rules)、保险产品(insurance products)、真实有效(true and effective)、证明文件(documentary evidence)、被代理人(principal)、登记代理人(registration agents)、身份证件(authenticity of identity cards)

[判断题]金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}，进行核对并登记。

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[单选题]保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

A. 银行
B. 保险公司
C. 银行承担主要责任，保险公司承担次要责任
D. 保险公司承担主要责任，银行承担次要责任

[多选题]金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人^(principal)采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（），登记代理人^{(registration agents)}的姓名或者名称、联系方式、身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者身份证明文件^{(documentary evidence)}的种类、号码。

A. 姓名
B. 联系方式
C. 有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}
D. 身份证明文件^{(documentary evidence)}

[多选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（），及时修改和完善相关制度。

A. 安全
B. 健全
C. 有效
D. 有益

[多选题]《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）金融机构。

A. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
B. 证券公司、期货公司、基金管理公司。
C. 保险公司、保险资产管理公司。
D. 信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

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