银行业法律法规与综合能力题库2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库考前模拟考试241

1. [单选题]中资商业银行申请设立、参股、收购境外机构，申请人不符合的条件是（）。

A. 资本充足率为8%
B. 权益性投资余额原则上不超过其净资产的50%
C. 最近2个会计年度连续盈利
D. 申请前1年末资产余额达到1000亿元人民币以上，有合法足额的外汇资金来源

2. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，（）在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以将问题一次汇总成书面意见，并要求申请人作出书面说明解释。

A. 下级机关
B. 批准机关
C. 上级机关
D. 决定机关

3. [单选题]负责市场风险管理工作人员的薪酬（）与直接投资收益挂钩。

A. 应该
B. 不应该
C. 应该部分
D. 必须

4. [多选题]商业银行衍生产品交易业务管理中，高级管理人员应当（）。

A. 了解所从事的衍生产品交易风险
B. 审核批准和评估衍生产品交易业务经营及其风险管理的原则、程序、组织、权限的综合管理框架
C. 通过独立的风险管理部门和完善的检查报告系统，随时获取有关衍生产品交易风险状况的信息
D. 在获取有关衍生产品交易风险状况的信息的基础上，进行相应的监督与指导

5. [多选题]商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括（）.

A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E. 合规管理部门与风险管理部门等其他部门之间的协作关系

6. [单选题]当央行减少货币供给时，可以预期到（）.

A. 利率和股票价格上升
B. 利率和股票价格下降
C. 利率上升，股票价格下降
D. 利率下降，股票价格上升

7. [单选题]在一个两部门经济中，如与收入水平无关的消费为50亿美元，投资为30亿美元，边际储蓄倾向为0．2，则均衡收入为（）.

A. 80亿美元
B. 400亿美元
C. 150亿美元
D. 120亿美元

8. [单选题]理性预期学派认为就业量大于自然率的状态（）.

A. 只可能在短期内存在
B. 只可能在长期内存在
C. 在短期和长期中都可能存在
D. 不能存在

9. [单选题]名义GNP为1100。实际GNP为1000，则GNP核价指数为（）.

A. 9.09
B. 90.91
C. 1.11
D. 110

10. [多选题]下列（）情况，中国银监会不可以对商业银行实施接管。

A. 严重违法经营
B. 严重危害金融秩序
C. 已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益^{(the interests of depositor)}
D. 损害社会公众利益

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