【名词&注释】
西方国家(western countries)、项目法人(project legal person)、网上商城(online store)、国际货币体系、安全可靠(safe and reliable)、法定代表人、申报材料(application material)、个人网上银行(individual internet bank)、统一性原则(the principle of unity)、全面性原则(totality principle)
[多选题]禁止准入的分期商户包括有()。
A. 实际存在或涉嫌非法经营、违规经营的商户
B. 提供中介、咨询、投资类商户
C. 各类娱乐场所,如夜总会、卡拉OK、酒吧等
D. 政府、公益组织等公益类商户
E. 商户负责人(或法定代表人)有严重违法或不良信用记录的商户
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学习资料:
[多选题]在贷款账户可支付的金额范围内,客户可根据“借贷通”申请的有关协议约定,在我行()等进行订单支付。
A. 银行卡特约商户
B. 银联卡特约商户
C. 电子银行特约商户
D. 网上商城商户
[多选题]个人网上银行(individual internet bank)的产品特点()。
A. 便捷易用
B. 安全可靠
C. 经济实惠
D. 功能丰富
E. 服务超值
[多选题]开户资料信息和账户信息确认有下列情况之一的,不能进行基本存款账户开户业务处理。()
A. 存款人已开立基本存款账户
B. 存款人有其他久悬银行结算账户;
C. 存款人在本营业机构已开立一般存款账户
D. 存款人为临时机构
E. 账号在同一营业机构重复
[多选题]合规性审查内容包括()。
A. 申报事项政策制度遵循性审查
B. 申报材料(application material)要件齐全性审查
C. 申报材料(application material)内容完备性审查
D. 申报流程时效性审查
[单选题]二战后,西方国家建立了以黄金—美元本位为基础的布雷顿森林体系,确立了美元在国际货币体系中的核心地位。在布雷顿森林体系中,黄金和美元的官方比价是多少?()
A. 每盎司黄金等于53美元
B. 每盎司黄金等于35美元
C. 每盎司黄金等于100美元
D. 每盎司黄金等于1美元
[单选题]全面风险管理要覆盖所有机构、所有员工、所有业务类别及流程和所有风险形态,这是全面风险管理遵循的基本原则中的()。
A. 独立性原则
B. 匹配性原则
C. 重要性原则
D. 全面性原则(totality principle)
E. 统一性原则(the principle of unity)
[单选题]在进行信贷资产风险分类时,根据借款人类型的不同,公司类信贷资产划分为()。
A. 公司类信贷资产、事业类、国内金融机构类信贷资产、专业贷款类信贷资产
B. 单一客户信贷资产、集团客户信贷资产
C. 项目法人信贷资产、小企业信贷资产、一般公司类信贷资产
D. 优良信贷资产、不良信贷资产
E. 违约客户信贷资产、非违约客户信贷资产
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