具有公司性和金融性的机构统称为金融机构。

【名词&注释】

统筹规划(overall planning)、自上而下、自下而上(from below)、监督制约(supervision and restriction)、经济活动(economic activities)、非金融机构(non-financial institutions)、监管部门(supervision department)、业务部门(business department)、及时发现(timely discovery)、重要职责(important duty)

[判断题]具有公司性和金融性的机构统称为金融机构。

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[多选题]在内部控制的职责分工中，业务部门^{(business department)}的职责主要有（）。

A. 负责组织开展监督检查
B. 负责严格执行相关制度规定
C. 负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程
D. 负责牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估
E. 负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改

[单选题]在我国，现实购买力指的是（）。>

A. M0
B. M1
C. M2
D. M3

[单选题]不属于柜台业务操作风险的是（）。

A. 柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
B. 设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约
C. 不按规定进行账实核对，未及时发现^{(timely discovery)}重要空白凭证丢失、被盗
D. 因系统中断而不能及时将资金清算到位

[单选题]关于合规风险报告，下列说法错误的是（）。

A. 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责^{(important duty)}，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告
B. 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况
C. 合规风险报告是联系监管部门^{(supervision department)}以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道
D. 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带

[单选题]合规文化是指银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失，（）地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求。

A. 垂直式
B. 矩阵式
C. 自上而下
D. 自下而上

[单选题]授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供资金，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证的业务，下列不属于授信业务的是（）。

A. 票据承兑
B. 开出信用证
C. 借款担保
D. 委托贷款业务

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