反洗钱考试题库2022反洗钱客户身份识别题库终极模考试题300

1. [多选题]一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。

A. A．现金汇款
B. B．现金存款
C. C．现钞兑换
D. D．票据兑付

2. [多选题]开立对公人民币活期存款^{(current deposit)}账户及定期存款^{(fixed deposit)}账户的识别主体为以下哪些人员。

A. A．银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B．客户经理
C. C．经营部门负责人
D. D．其他相关业务人员^{(business operation personnel)}

3. [多选题]经常项目主要包括什么？

A. A．货物
B. B．服务
C. C．收益
D. D．经常转移

4. [多选题]银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

A. A、简洁性
B. B、真实性
C. C、完整性
D. D、必要性

5. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

A. A、大额现金开户
B. B、异常开户
C. C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D. D、一般存款账户

6. [多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、拟开立账户的自然人
C. C、客户经理
D. D、代理人

7. [单选题]银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）

A. A、《外汇申报单》
B. B、《提取外币现钞备案表》
C. C、《外汇业务审批表》
D. D、《涉外收入申报单》

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