现汇贷款的资金来源主要有：（）

【名词&注释】

国际金融、高科技产品(high-tech product)、信托公司(trust company)、外汇资金(exchange fund)、《反洗钱法》(the law of anti-money laundering)、被代理人(principal)、未上市企业(unlisted enterprise)、签订合同(sign a contract)、录取通知书(admission notice)、中国银监会(china banking regulatory commission)

[多选题]现汇贷款的资金来源主要有：（）

A. A、银行资本金中的外汇部分
B. B、吸收的国内外的外汇存款
C. C、在国际金融市场上通过发债、借贷和拆借等方式筹措的外汇资金
D. D、国外银行的转贷款

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学习资料：

[单选题]按《贷款通则》规定，银行不得对关系人发放（）贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款。

A. A、质押
B. B、保证
C. C、抵押
D. D、信用

[多选题]关于协议存款的描述正确的是（）

A. A、协议存款是由双方协商确定存款期限、存款金额、利率水平、付息方式等存款条款的一种人民币存款
B. B、协议存款目前系统只办理人民币业务
C. C、系统目前只能进行手工计结息
D. D、协议存款能够部分提前支取

[单选题]《反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。

A. 同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
B. 仅对代理人的身份证件或者其他身份证明文件
C. 仅对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
D. 要求其出具经公证的委托授权书，同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

[多选题]下列哪种情况宜办理光票托收业务？（）

A. A、贸易、非贸易项下的小额支付
B. B、在国内不能兑换的外币现钞（含残币）
C. C、外汇支票、本票、国外债券、存单等有价凭证的托收业务
D. D、寄送软件等高科技产品交易

[单选题]下列是现金、重空尾箱柜员的类型是（）。

A. A、005
B. B、001
C. C、503
D. D、715

[多选题]境内个人超过年度总额的售汇，属于支付自费出境学习的学费和生活费时，需要提供以下哪些证明材料并由银行审核、留存（）。

A. A、本人因私护照及有效签证（或签注）
B. B、境外学校录取通知书^{(admission notice)}（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）
C. C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明（无法提供境外学校录取通知书^{(admission notice)}、学费证明原件的可提供传真件或网上下载件办理）
D. D、前往对我国实行落地签证、免签证的国家或地区而无法在出境前提供签证的，银行审核其他证明材料后直接办理。

[单选题]以下有关活期一本通账户新开户流程图描述正确的有（）。

A. A、流程图：62001——62000/2000——1010——500——610
B. B、流程图：62001——62000/2800——1010——500——610
C. C、流程图：62001——62000/2000——500——1010——610
D. D、流程图：62001——62000/2800——1010——501——600

[多选题]根据《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关要求，商业银行理财资金不得投资于未上市企业^{(unlisted enterprise)}股权和上市公司非公开发行或交易的股份，（）可购买该类理财产品，不受此条款限制。

A. 购买理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）的普通个人投资者
B. 机构投资者
C. 财富管理中心签约客户
D. 私人银行签约客户

[多选题]权益投资信托理财业务发行主要流程包括（）。

A. 分行发起、总行发行中银智富理财计划，并按照银监会“银监办发[2009]172号”文要求，做好产品售前报告与售后报备工作；
B. 个人和机构投资者认购中银理财计划，并将认购资金划入理财计划专户；
C. 由信托公司同时发行单一资金信托计划，投资标的为中银指定的目标权益；该目标权益由受让主体事先签订合同^{(sign a contract)}约定于信托计划到期时按约定价格受让；
D. 信托公司以信托计划的名义将资金用于购买目标权益；

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