反洗钱客户身份识别题库2022考前点睛模拟考试229

1. [多选题]一次性金融服务识别要点包括哪些？

A. A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. C．登记客户身份基本信息
D. D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

2. [多选题]一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务。

A. A．现金汇款
B. B．现金存款
C. C．现钞兑换
D. D．票据兑付

3. [多选题]申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A. A．开立基本存款账户规定的证明文件
B. B．基本存款账户开户登记证
C. C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D. D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明

4. [多选题]汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

A. A、汇款人的姓名或者名称
B. B、汇款人账户、住所
C. C、收款人的姓名、住所
D. D、汇款银行的地址

5. [多选题]对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、国际业务结算人员
C. C、客户经理
D. D、经营部门负责人

6. [多选题]《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

A. 签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B. 将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C. 洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D. 制定将犯罪收益查封和冻结的法律

7. [多选题]营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）

A. A、无法判断身份证件真实性
B. B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C. C、能确切判断客户出示的居民身份证^{(resident identity card)}为虚假证件
D. D、客户提供了真实、有效的身份证件

8. [多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）

A. A、银行营业网点^{(banking offices)}经办人员
B. B、客户经理
C. C、经营部门负责人
D. D、国际结算业务人员^{(business operation personnel)}

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