合规文化知识题库2022免费模拟考试题124

1. [单选题]在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

A. Ａ、制定操作风险管理战略及总体政策
B. Ｂ、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C. Ｃ、制定适当的奖惩制度^{(system of rewards and penalties)}，在全行范围有效地^{(effectively)}推动操作风险管理体系地建设
D. Ｄ、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

2. [单选题]银行开展小企业贷款业务实行客户经理制^{(customer manager system)}，在具体管理中，实行“（）”原则。

A. A、四只眼睛
B. B、两只眼睛
C. C、双人调查
D. D、单人调查

3. [多选题]不良贷款迁徙率包括（）。

A. Ａ、次级类贷款迁徙率
B. Ｂ、可疑类贷款迁徙率
C. Ｃ、损失类贷款迁徙率
D. Ｄ、关注类贷款迁徙率

4. [多选题]董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）

A. A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B. B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C. C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性^{(individual independence)}

5. [多选题]表外授信包括（）

A. A、贷款承诺
B. B、票据承兑
C. C、信用证
D. D、贴现

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