【名词&注释】
社会福利(social welfare)、医疗保险(medical insurance)、工伤保险(industrial injury insurance)、约束力(binding force)、工资收入(wage income)、合同条款(contract terms)、签订合同(sign a contract)、赏心悦目、管理部门、留有余地
[单选题]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是()。
A. 签订合同(sign a contract)应以所在机构的名义,而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时,如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后,理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
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学习资料:
[多选题]以下属于事实性信息的是()。
A. 客户的工资收入
B. 客户的年龄
C. 客户的投资偏好
D. 客户对未来生活的期望
E. 客户的个人喜好
[单选题]喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作,办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下()心理类型的特征。
A. 思想型
B. 内在感觉型
C. 外在感应型
D. 直觉型
[单选题]文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
A. 理财规划师不需要重申方案实施成本
B. 理财规划师需要重申方案实施成本
C. 在客户理解理财规划方案有困难的时候,理财规划师应该协助客户理解理财方案
D. 客户自行理解理财方案
[单选题]下列哪个词用于理财规划师的措辞中最好?()
A. 保证
B. 可能
C. 肯定
D. 必然
[单选题]如果某客户的负债为40000元,总资产为100000元,可知其清偿比率为()。
A. 2.5
B. 0.4
C. 1.7
D. 0.6
[单选题]政府举办的社会保障计划不包括()。
A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金
[多选题]理财规划服务中,客户的权利有()。
A. 要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
B. 要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
C. 要求理财规划师及所在机构保密
D. 要求理财规划师对资产收益做出承诺
E. 依据合同约定得到理财规划服务的权利
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