【名词&注释】
金融机构(financial institution)、法律关系、网上银行(internet banking)、金融衍生品(financial derivatives)、理财产品(finance product)、高级计量法(advanced measurement approaches)、衍生品交易(derivatives transaction)、置信水平(confidence level)、产品名称(name of article)、管理能力评价
[判断题]非上市公司股权可以出质,质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。
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学习资料:
[单选题]储蓄业务中,对于可以通过网上银行、ATM等24小时自助服务终端进行支付操作的定期储蓄,到期日的截止时间应该是以下()
A. 12点
B. 17点
C. 20点
D. 24点
[单选题]法律风险处置中,农村中小金融机构根据业务性质、规模和复杂程度等选取计提法律风险资本的方法,以下关于"高级计量法"说法正确的是()
A. 高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数
B. 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平(confidence level)下,各损失分布中非预期分布损失额
C. 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构
D. 高级计量法的优势是易于操作,劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求
[多选题]开展理财业务过程中,农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下()方面。
A. 理财产品名称(name of article)应恰当反映产品属性,避免使用带有诱惑性的称谓
B. 理财产品名称(name of article)应恰当反映产品属性,避免使用带有误导性的称谓
C. 理财产品名称(name of article)应恰当反映产品属性,避免使用带有承诺性的称谓
D. 避免使用易引发争议的模糊性语言
E. 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品
[单选题]在法律风险管理能力评价实施的评价实施阶段,要了解法律风险管理体系的运作情况,可采取的方法不包括()
A. 可采取询问的方法进行
B. 可采取查询的方法进行
C. 可采取文献分析的方法进行
D. 可采取流程图的方法进行
[多选题]金融创新在为商业银行提供更大的风险分散平台的同时,也增加了商业法律风险的复杂性,体现在()
A. 金融衍生品的交易运作方式、法律关系和交易主体的复杂性,使金融衍生品交易(derivatives transaction)的市场风险极易转化为法律风险
B. 金融衍生品的复杂性,使商业银行与金融消费者之间形成巨大的信息不对称,可能引发金融消费者对商业银行提起集团诉讼的法律风险
C. 商业银行的表外业务存在法律风险
D. 监管机构执法不力或者错误执行法律必然引起银行法律风险
E. 银行是高负债经营的金融服务企业必然存在银行法律风险
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