【名词&注释】
社会保障(social security)、社会福利(social welfare)、基本医疗保险(basic medical insurance)、工伤保险(industrial injury insurance)、养老保险(endowment insurance)、服务机构(service organization)、现金流量表(cash flow statement)、重要问题(important problem)、对财务状况的影响
[单选题]以下不属于对客户现金流量表(cash flow statement)进行分析的主要作用的是()。
A. 现金流量表(cash flow statement)能够说明客户现金流入和流出的原因
B. 现金流量表(cash flow statement)可以深入反映客户的偿债能力
C. 现金流量表(cash flow statement)能够反映理财活动对财务状况的影响
D. 现金流量表(cash flow statement)能够反映客户的投资能力
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学习资料:
[单选题]()是理财规划生效的基础,如果对()的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A. 客户 当前收入状况
B. 理财 目标
C. 理财 效果预测
D. 客户 当前支出状况
[单选题]政府举办的社会保障计划不包括()。
A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金
[多选题]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
A. 已经完整阅读该方案
B. 信息真实准确,没有重大遗漏
C. 理财规划师已就重要问题(important problem)进行了必要解释
D. 接受该方案
E. 客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
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