标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及

【名词&注释】

独特性(uniqueness)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、银行间债券市场(inter-bank bond market)、说明书(specification)、理财产品(finance product)、目的性原则(aim principle)、欧洲货币市场(european monetary market)、客户资料(customer information)、基础性法律(fundamental legal)

[单选题]标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料^{(customer information)}及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（）。

A. A、I，III，VI，V，IV，II
B. B、III，I，IV，V，VI，II
C. C、III，V，II，I，VI，IV
D. D、III，I，IV，II，V，VI

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学习资料：

[多选题]世界黄金的需求主要包括（）。

A. A、工业需求
B. B、投资需求
C. C、官方储备需求
D. D、饰金需求

[多选题]企业营销研究的重点应放在客户的（）。

A. A、感情动机
B. B、理智动机
C. C、生理性动机
D. D、信任动机

[单选题]下列评估方法中，不属于概率与收益权衡法的是（）。

A. 最低成功概率法
B. 面谈法
C. 最低收益法
D. 确定/不确定性偏好法

[单选题]投资基金正常运作的基础性法律^{(fundamental legal)}文件是（）。

A. 基金合同
B. 招募说明书
C. 基金募集方案
D. 基金发行计划

[单选题]保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）以上，外币应在（）以上。

A. 5万元；5000美元
B. 5万元；3000美元
C. 10万元；5000美元
D. 10万元；5000美元

[多选题]我国债券型理财产品主要投向（）。

A. 银行间债券市场
B. 境内A股市场
C. 国债市场
D. 企业债市场
E. 欧洲货币市场^{(european monetary market)}

[多选题]税收规划应当遵循的原则有（）。

A. 独特性原则
B. 规划性原则
C. 目的性原则^{(aim principle)}
D. 合法性原则
E. 综合性原则

[单选题]以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述中，不正确的是（）。

A. 开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
B. 开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
C. 投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖
D. 开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大

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