个人理财题库2022第六章理财顾问服务题库考前点睛模拟考试145

1. [单选题]理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

A. 了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平
B. 考虑通货膨胀的影响
C. 必须参考当地社会的平均水平^{(average level)}
D. 预测支出根本目的是为了提高生活质量

2. [单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

3. [单选题]以下公式中错误的是（）。

A. 资产-负债=净资产
B. 以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值-资产评估减值
C. 普通年金终值=每期固定金额×［（1+利率）期限-1］/利率
D. 复利现值=终值×（1+利率）期限

4. [单选题]对投资目标表述最好的是()。

A. 投资10万元，10年以后升值为20万元
B. 在退休的时候过上幸福的生活
C. 在去世之后，将所有的遗产转移到某一子女名下
D. 在不亏损的前提下，10万元的投资在未来l0年内取得高收益

5. [单选题]关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是()。

A. 说明客户现金流入流出的原因
B. 反映客户偿债能力
C. 反映客户资产的流动性水平
D. 反映理财活动对财务状况的影响

6. [单选题]如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较低的情况，向客户提出的建议中()是最合理的。

A. 将股票全部卖出
B. 大量买人长期债券
C. 将债券基金转换成股票基金
D. 将股票基金转换成债券基金

7. [多选题]制定保险规划的原则包括()。

A. 转移风险的原则
B. 量力而行的原则
C. 分析客户保险需要
D. 合法性原则
E. 目的性原则

8. [单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（）不属于三种类型之一。

A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型

9. [单选题]货币政策工具不包括（）。

A. 存款准备金率
B. 财政支出
C. 再贴现率^{(rediscount rate)}
D. 公开市场操作

10. [单选题]客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服务的偏好。这一层次的客户信任称为（）。

A. 认知信任
B. 持久信任
C. 情感信任
D. 行为信任

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