狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、

【名词&注释】

经济状况(economic status)、金融系统(financial system)、资金来源(capital source)、非法交易(illegal dealings)、个体工商户(individual business households)、联席会议(joint conference)、恐怖分子(terrorist)、恐怖活动犯罪(terrorist activity crime)、非法活动(illegal activities)、可疑金融交易

[单选题]狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）

A. 开立账户
B. 办理一次性交易
C. 金融交易
D. 可疑金融交易发生

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动^{(illegal activities)}有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。
D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

[单选题]对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

A. 联合国安理会决议所列举的恐怖分子^(terrorist)或恐怖组织
B. 中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C. 外国政要
D. 高风险客户或者高风险账户持有人

[单选题]2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）

A. 23
B. 24
C. 25
D. 26

[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指（）

A. 以单一账户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
B. 以单一客户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
C. 以单一账户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算
D. 以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算

[多选题]接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A. 姓名
B. 名称
C. 汇款人账号
D. 汇款人住所

[多选题]下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形（）

A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子^(terrorist)以及恐怖活动犯罪^{(terrorist activity crime)}募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子^(terrorist)、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪^{(terrorist activity crime)}提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子^(terrorist)保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子^(terrorist)、从事恐怖融资活动人员的

[单选题]法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。

A. 100
B. 200
C. 300
D. 500

本文链接：https://www.51bdks.net/show/437q69.html