表外授信包括（）

【名词&注释】

管理办法、行政责任(administrative responsibility)、刑事责任(criminal responsibility)、法律服务、不良贷款(bad loan)、操作规程(operating rules)、行政法规(administrative regulation)、重大损失(heavy loss)、证明文件(documentary evidence)、人的独立性(individual independence)

[多选题]表外授信包括（）

A. A、贷款承诺
B. B、票据承兑
C. C、信用证
D. D、贴现

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[单选题]以下不属于法律风险的是（）。

A. A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B. B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规^{(administrative regulation)}，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C. C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D. D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规^{(administrative regulation)}可能被依法撤销或者确认无效的风险

[单选题]根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括：

A. A、向商业银行提供资产评估
B. B、商业银行抵债资产的接受和处置
C. C、透支
D. D、向商业银行提供法律服务

[单选题]在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

A. Ａ、制定操作风险管理战略及总体政策
B. Ｂ、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
C. Ｃ、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
D. Ｄ、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

[单选题]商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失^{(heavy loss)}情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

A. Ａ、操作风险评估机制
B. Ｂ、操作风险报告机制
C. Ｃ、操作风险预警机制
D. Ｄ、操作风险控制机制

[多选题]关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。

A. A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C. C、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
D. D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件^{(documentary evidence)}进行核对并登记。

[多选题]董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）

A. A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B. B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C. C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性^{(individual independence)}

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