理财规划题库2022模拟练习题299

1. [多选题]关于个人理财以下说法正确的有（）。

A. A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

2. [多选题]关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）

A. A、理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。
B. B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出^{(incomings and outgoings)}的基本平衡。
C. C、财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。
D. D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

3. [单选题]下面哪些产品是客户可以每日认购的（）？

A. 境外代客理财产品（QDII）
B. 中银理财增值计划
C. 汇聚宝
D. 春夏秋冬

4. [单选题]人身保险保险标的价值无法用货币衡量这一特点决定了人身保险的特性（健康保险中的医疗费用保险除外）之一是（）。

A. 补偿性
B. 还原性
C. 给付性
D. 替代性

5. [多选题]当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。

A. 了解客户；
B. 介绍产品；
C. 完成销售；
D. 延续服务.

6. [多选题]我国的投资者对ETF的认购一般采用（）方式。

A. 场内现金认购；
B. 场外现金认购；
C. 网上组合证券认购；
D. 网下组合证券认购.

7. [多选题]人身保险的保险利益包括（）

A. 教师对学生具有保险利益
B. 本人对自己的生命和身体具有保险利益
C. 投保人对配偶.子女.父母的生命和身体具有保险利益
D. 投保人对与投保人有抚养.赡养或者扶养关系的家庭成员，近亲家属具有保险利益

8. [多选题]银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中（）。

A. 营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈述产品的收益和风险
B. 宣传推介材料必须真实.准确，对消费者承担的费用的详情必须公开.透明
C. 对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语.业内行话进行充分的风险提示
D. 严格遵守客户资料^{(customer information)}保密原则
E. 对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务

9. [多选题]优势的产品才能确立外汇专业银行^{(specialized bank)}地位，我行已经在（）这几产品上完胜中行，我们有信心在新的产品领域继续超过中行（牛熊证）。

A. 自助结汇.
B. 个人结售汇
C. 外汇期权
D. 外币受托理财
E. 个人外汇实盘

10. [单选题]指在特定的客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的（）

A. 必然性
B. 可能性
C. 特殊性
D. 客观性

查看答案&解析 查看所有试题

本文链接：https://www.51bdks.net/show/3zqpye.html