可疑支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管

【名词&注释】

管理办法、经济增加值(economic value added)、银行卡信息、人民银行(people ' s bank)、经营范围(business scope)、信贷业务(credit business)、经营规模(scale of operation)、贷款人(accommodator)、应付款(account payable)、普通用户(general user)

[多选题]可疑支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》）

A. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模^{(scale of operation)}明显不符
C. 资金收付流向与企业经营范围明显不符
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符

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学习资料：

[单选题]柜员收到信贷部门提交的三份“贷款本息内部扣收通知书”后，填写一联特种转账传票，付款账号为“贷款本息内部扣收通知书”中指定的扣款账号，收款账户为（）。

A. A、22410102结算暂收
B. B、22410104资金业务暂挂
C. C、22410124财务暂收
D. D、22410199其他应付款^{(account payable)}

[单选题]在使用银行卡时，下列哪个做法最不可取（）。

A. 要保留交易单据，以免出现系统错误
B. 不可以向陌生人透露银行卡的部分信息
C. 交易流水单如果无误，不可以随意丢弃
D. 随意透漏银行卡信息给陌生人

[单选题]我行债项评级的方法论是基于，即反映债项违约损失的严重程度。（）

A. A、违约概率（PD.
B. B、债项的违约损失率（LGD.
C. C、风险成本（EL）
D. D、经济增加值（EVA.

[单选题]《项目融资业务指引》规定，贷款人^{(accommodator)}从事项目融资业务，应当以对分析为核心。（）

A. A、营运能力
B. B、项目收入
C. C、偿债能力
D. D、项目现金流

[单选题]我行承兑的国内商业汇票质押，叙做人民币信贷业务质押率为：（）

A. A、100%；
B. B、95%；
C. C、90%；
D. D、85%

[单选题]住宅类开发项目，贷款期限最长不得超过年，商业类开发项目，开发项目完工后整体出租的，贷款期限最长不得超过年。（）

A. A、5；10
B. B、5；8
C. C、3；8
D. D、3；10

[多选题]人民银行企业征信系统用户的种类可以分为（）

A. A、录入用户
B. B、管理员用户
C. C、普通用户^{(general user)}
D. D、查询用户

[单选题]恶意逃废债贷款，无论何种形式，至少归为（）类。

A. 关注
B. 次级
C. 可疑
D. 损失

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