助理理财规划师基础知识题库2022理财规划师的工作流程和工作要求题库模拟考试题免费下载300

1. [单选题]以下选项属于财务信息的是（）。

A. 风险承受能力
B. 价值观
C. 投资偏好
D. 收入状况

2. [单选题]以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否有额外的养老保障计划
C. 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D. 是否有适当的住房

3. [单选题]下列不属于理财目标确定原则的是（）。

A. 理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
B. 以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
C. 理财目标具体明确
D. 理财目标必须具有现实性

4. [单选题]如果客户双臂紧抱，则说明他们（）。

A. 是放松的
B. 紧张
C. 不信任规划师
D. 愿意继续交谈

5. [单选题]关于净资产说法错误的是（）。

A. 净资产一般为正值
B. 净资产越大，说明个人拥有的财富越多
C. 扩大净资产规模的途径包括继承遗产
D. 理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析

6. [单选题]属于客户的非经常性收入的是（）。

A. 工资薪金
B. 奖金
C. 红利
D. 彩票中奖收入

7. [多选题]以下属于判断性信息的是（）。

A. 投资金额
B. 所拥有的房产状况
C. 客户对风险的态度
D. 客户对未来生活的期望
E. 客户债务情况

8. [多选题]客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产，这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况，以下（）是个人贬值型资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 普通非收藏类家具

9. [多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出^{(current expenditure)}和非经常性支出^{(current expenditure)}共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出^{(current expenditure)}部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出^{(current expenditure)}的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债^{(asset-liability)}情况进行预测
D. 资产负债^{(asset-liability)}结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的^{(unnecessary)}损失

10. [多选题]在理财方案的实施过程中可能会发生如下行为：股票债券投资、信托基金投资、不动产交易过户和保险买入与理赔等等。在已经确定理财规划师的情况下，这些具体事务的完成就应交给理财规划师，客户没有必要事必躬亲。理财规划师在行使代理权时，以下做法不妥当的有（）。

A. 亲自行使代理权
B. 委托别人代为行使代理权
C. 要忠实谨慎的对待
D. 转移自己的风险
E. 不可以擅自披露客户的信息

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