农村中小金融机构构建法律风险识别框架，通过对刑事法律风险、行

【名词&注释】

不利因素(unfavorable factors)、权利义务(rights and obligations)、刑事法律(criminal law)、保险业务(insurance business)、强制执行(enforcement)、商品价格(commodity price)、民事法律(civil law)、代理权限(delegated authority)、行之有效(effective)、切实可行

[单选题]农村中小金融机构构建法律风险识别框架，通过对刑事法律风险、行政法律风险、民事法律^{(civil law)}风险的梳理，发现不同责任下银行存在的法律风险，这是从以下（）角度识别法律风险。

A. 根据银行组织机构设置识别
B. 根据利益相关者识别
C. 根据法律风险发生后承担的责任梳理
D. 根据银行主要的经营管理活动识别

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学习资料：

[单选题]在代理保险业务中，商业银行以下做法正确的是（）

A. 在授权范围内行使代理权
B. 未经授权代理
C. 超越代理权代理
D. 代理权限^{(delegated authority)}终止后继续无权代理

[单选题]开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

A. 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户
B. 过分夸大信用卡的功效及优越性
C. 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂
D. 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

[多选题]质押担保中，保证金质押以《保证金质押合同》的形式进行操作，在合同中应约定以下哪些内容（）

A. 双方的权利义务
B. 保证金为金钱质押的性质，银行享有优先受偿权
C. 保证金的缴存方式
D. 保证金的扣划权利人
E. 保证金账户被法院强制执行时银行的免责条款

[单选题]在银行风险体系中，操作风险事件不包括（）

A. 内部欺诈
B. 外部欺诈
C. 雇佣政策和工作场所安全
D. 因商品价格变化产生的市场风险

[多选题]以法律风险产生的原因来看，农村中小金融机构法律风险可分为（）

A. 违规法律风险
B. 违约法律风险
C. 侵权法律风险
D. 怠于行使权利法律风险
E. 行为不当的法律风险

[多选题]农村中小金融机构在强化诉讼管理过程中以下哪些做法有助于施制定诉讼策略（）

A. 认真分析案情，确定诉讼目标
B. 全面地把握案情，分析案情发展趋势
C. 分析对方当事人可能采取的措施，分析随着案情发展可能出现的不利因素，分析案情发展的最终结果等
D. 拟定应对方案，并分析评估
E. 将制定的策略方案参照类似"决策树"方式进行优化，在优化方案中选择符合案情实际、切实可行、行之有效^(effective)的对策方案

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