信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、会计核算(accounting)、法律文书、信贷风险(credit risk)、执法人员(law enforcement officials)、执法机关(law enforcement agency)、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、居住证(occupancy permit)、发卡行、经办人员

[单选题]信贷风险监控中，对客户发布黄色预警信号的，应执行（）管理原则。

A. 采取清收退出政策，存量信用原则上只收不放。
B. 采取主动退出政策，存量信用（不含低风险）原则上收多放少。
C. 采取风险观察政策，风险观察期内原则上不得对其增加信用（不含低风险）。
D. 加强贷后管理，密切观察风险变化情况。

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学习资料：

[多选题]若人行核查系统返回核查结果一致但无照片，或有照片但照片不符，或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的，可要求客户出示（）进行辅助验证。

A. 居民户口簿
B. 护照
C. 机动车驾驶证^{(motor vehicle driving license)}
D. 社会保障卡
E. 居住证^{(occupancy permit)}
F. 对二代身份证，可使用二代身份证阅读器鉴别

[多选题]根据《中国农业银行联网核查交易提示变动表（第2号）》，整存整取转账部提、定期一本通转账部提要求证件验证方式为（）。

A. 出示
B. 核查
C. 不核查
D. 不出示

[多选题]单位本身支取现金，必须在现金支票记录哪些信息（）。

A. 单位印鉴
B. 经办人证件号码
C. 经办人姓名
D. 经办人证件发证机关

[多选题]批量代付业务部分成功时，柜员查明原因后须与委托单位的会计人员取得联系，根据委托单位会计人员要求，对批处理失败明细选择（）等交易进行后续处理。

A. 重新发起批交易
B. 转账开户
C. 转账续存
D. 转入委托单位账户

[单选题]对于客户遗失的重要空白凭证，经办人员应在客户出具（）后，才能进行相关账务处理。

A. 加盖公章的遗失声明书
B. 加盖预留印鉴的遗失声明书
C. 加盖公章的挂失申请书
D. 加盖预留印鉴的挂失申请书

[单选题]客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者（）报告；客户通过境外银行所发生的大额交易，由（）报告。（）

A. A、收单行、交易行
B. B、收单行、发卡行
C. C、交易行、发卡行
D. D、交易行、收单行

[多选题]执法机关冻结单位或个人存款应出示以下（）证件和法律文书。

A. A、有权机关执法人员的工作证件
B. B、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书
C. C、人民法院出具的冻结存款裁定书
D. D、其他有权机关出具的冻结存款裁定书

[多选题]柜员发生现金差错时以下做法是错误的（）.

A. A、私自外出查找
B. B、私自填补
C. C、立即向营业部主任及网点负责人报告
D. D、以长补短

[多选题]会计核算必须遵循有账有据，当时记账，（）的原则。

A. A、内外对账
B. B、当日结账
C. C、事后监督
D. D、事权划分

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