理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划

【名词&注释】

工作态度(working attitude)、财务状况(financial situation)、整体规划(overall planning)、增加收入(increase income)、花旗银行(citibank)、净资产比率(equity ratio)、流动性比率、渣打银行、中国银监会(china banking regulatory commission)、各个方面(every aspect)

[单选题]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面^{(every aspect)}的规划，这反映了（）的理财规划原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

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学习资料：

[单选题]小张平时生活很节俭，他将节省下来的大部分资金都投入到了股市、基市，以获取更多的投资收入，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 积累财富

[单选题]现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

A. 美国
B. 英国
C. 荷兰
D. 意大利

[单选题]（）是中国银监会^{(china banking regulatory commission)}第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。

A. 爱德蒙得洛希尔银行
B. 花旗银行
C. 渣打银行
D. 瑞士友邦银行

[单选题]要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度的是（）。

A. 正直诚信原则
B. 客观公正原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 专业尽责原则

[多选题]分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括（）。

A. 结余比率
B. 投资与净资产比率
C. 负债比率
D. 清偿比率
E. 流动性比率

[多选题]处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。

A. 提高资产收益的稳定性
B. 养老金储备
C. 增加收入
D. 风险保障
E. 财产传承

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