【名词&注释】
商业银行(commercial bank)、严格执行(strict implementation)、真实有效(true and effective)、普通发票(plain invoice)、国际开发、发生变化、身份证件(authenticity of identity cards)、委托收款、同城票据交换系统、违反规定
[单选题]背书日期属于相对记载事项,未记载日期的()。
A. A、背书无效
B. B、背书日期是必须记载事项,因此必须记载
C. C、视为在汇票到期日前背书
D. D、视为在票据权力期限内背书
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学习资料:
[多选题]以下属于银监会“七不准”要求的是()
A. 不得擅自增加收费项目
B. 不得擅自提高收费标准
C. 不得擅自扩大收费范围
D. 不得降低收费标准
[多选题]增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应于合同相关内容匹配,发票金额应()汇票金额
A. 等于
B. 大于
C. 小于
D. 无关联
[多选题]对于需缴存保证金的客户,系统提供两种缴存方式()。
A. 保证金预存交易
B. 签发票据之后存缴保证金
C. 承兑确认环节当场缴纳保证金
D. 分期存缴保证金
[单选题]委托收款付款人未在接到通知后的规定天数内通知银行付款的,银行应()
A. A、未经付款人授权,不予付款
B. B、将托收凭证及所附单证退回收款人开户行
C. C、于付款人接到通知日的次日起第3日上午开始营业时,将款项划给收款人
D. D、于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时,将款项划给收款人
[单选题]下列有关客户尽职调查描述不正确的是()
A. A、各机构在为客户办理每笔业务时,应要求客户出示真实有效的身份证件(authenticity of identity cards),确定和记录客户的信息。
B. B、客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。
C. C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D. D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
[多选题]中国人民银行当地分支行通过对()各系统的连接,实现相关银行结算账户信息的比对,依法监测和查处未经中国人民银行核准或未向中国人民银行备案的银行结算账户。
A. A、账户管理系统
B. B、支付系统
C. C、同城票据交换系统
D. D、核心系统
[多选题]账户管理系统公告管理功能可用于对()发布公告。
A. A、具有直接管辖关系的上级行
B. B、人民银行当地分支行
C. C、具有直接管辖关系的下级行
D. D、其他商业银行
[多选题]对单位开立的()应严格执行人民银行的报备制度。
A. A、一般存款账户
B. B、国际开发机构专用存款账户
C. C、境外投资者专用存款账户
D. D、非预算单位开立的专用存款账户
[多选题]银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为()
A. A、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
B. B、为存款人多头开立银行结算账户
C. C、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储
D. D、为储蓄账户办理转账结算
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