2022第六章理财顾问服务题库专项练习每日一练(08月16日)

1. [单选题]与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（）。

A. 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B. 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C. 信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D. 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。

2. [单选题]根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款^{(bank deposit)}、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为()。

A. 资产配置
B. 证券选择
C. 基本面分析^{(fundamental analysis)}
D. 投资策略

3. [多选题]在进行保险规划时，会面临很多风险，哪些行为会引发风险?()

A. 王先生对自己价值100万元的商品房投保了50万元
B. 刚工作的小李给自己买了一份10年期的定期人寿保险^{(term life insurance)}
C. 张先生在一家保险公司为自己购买了10份人身意外伤害保险
D. 张女士为自己价值80万元的房屋在三家保险公司都投保了80万元
E. 王女士觉得感冒、头疼等小病小灾不需要单买一份疾病医疗保险

4. [多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。

A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车

5. [多选题]税收规划的基本方法包括()。

A. 避免应税所得的实现
B. 均衡地取得应税所得
C. 推迟纳税义务的发生
D. 充分利用^{(make full use)}税法中费用扣除的规定
E. 将一次性收入转化为多次性收入

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