【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、业务流程(business process)、客户经理(customer manager)、中国邮政(china post)、旁敲侧击、申请单(application form)、做一个(make one)、人民币理财产品、异常情况(abnormal condition)、产品销售(product sales)
[单选题]()应具备专科以上学历,从事初级客户经理工作一年以上,或有三年以上金融从业或客户经理经历;具有一定的工作业绩。
A. 见习客户经理
B. 初级(或助理)客户经理
C. 中级客户经理
D. 高级客户经理
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学习资料:
[单选题]请判断:“×先生,既然您对这个产品这么感兴趣,我看您可以先填一下这张申请单了。”属于()促成方法。
A. 快刀斩麻法
B. 双选促成法
C. 建议尝试法
D. 直接请求法
[单选题]中国邮政存储金苹果专户人民币理财产品的认购起点为()万。
A. 500
B. 1000
C. 5000
D. 10000
[单选题]探寻需求的技巧包括善于问问题、旁敲侧击和适度赞美外,还包括()。
A. 善于拉关系
B. 善于挖隐私
C. 做一个(make one)宣传者
D. 做一个(make one)好听众
[单选题]()是指客户经理可依据掌握的信息,对客户最基本的信息进行分类,便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析
B. 客户需求分析
C. 客户价值分析
[单选题]销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()。
A. 告诉客户风险小,可以担保收益
B. 向客户介绍理财产品销售(product sales)业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 确认客户抄录了风险确认语句
[单选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况(abnormal condition)是()。
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况(abnormal condition)
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