银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花

【名词&注释】

风险承受能力(risk bearing capacity)、弱势群体(vulnerable groups)、咨询服务(service)、利润分配(profit distribution)、客户经理(customer manager)、股票型基金(stock fund)、保险产品(insurance products)、境外投资收益、直系亲属(lineal consanguinity)、身份证件(authenticity of identity cards)

[单选题]银行客户经理在给某客户做理财规划的时候，发现该客户从未自己花钱买过任何保险产品^{(insurance products)}，于是与其进行沟通，其说法中正确的有（）

A. A、保险就和储蓄一样，并且收益比存款高，比您存定期划算。
B. B、我们这里现在销售一款不错的投资连结保险产品^{(insurance products)}，收益稳定且保障程度较高，别的客户已经买了不少了，您也买点这款保险产品^{(insurance products)}吧，能买多少买多少。
C. C、经过风险评估，我发现您具有较高的风险承受能力和意愿，建议您可将资产的一部分用于购买高风险高收益产品，如股票型基金、投资连结保险等，但前提是您的投资期间设定得足够长。
D. D、您和您的家人都应该有充分的保险保障，您的孩子才两岁，孩子是家庭未来的希望，应该给他（她）买最高的保险，比您自己买的保险还要多，这才能充分体现您对孩子的爱。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]关于个人理财以下说法正确的有（ ）。

A. A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

[单选题]商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

A. $5.00
B. $10.00
C. $15.00
D. 20

[单选题]境内个人超过年度总额的境外投资收益结汇，除了应向银行提供有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}外，还应提供（）：

A. A、境外投资外汇登记证明文件.雇佣合同及纳税凭证；
B. B、保险经营机构的付款证明或公证书；
C. C、付款证明.直系亲属^{(lineal consanguinity)}证明文件；
D. D、境外投资外汇登记证明文件.利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。

[单选题]分行零售部对个人客户设置优惠汇率后，（）

A. 该客户的指定账户的指定交易享受优惠
B. 该客户的指定账户的所有交易享受优惠
C. 该客户的所有账户的指定交易享受优惠
D. 该客户的所有账户的交易均享受优惠

[多选题]招商银行理财客户经理应严格遵循以下哪些理财服务基本原则（）。

A. 持证上岗
B. 合规销售
C. 为客户保密
D. 保护弱势群体

[多选题]招行人民币岁月流金理财计划包含以下哪些期限的子系列（）。

A. 7天；
B. 14天；
C. 21天；
D. 30天；
E. 60天；
F. 90天.

[单选题]招行岁月流金理财计划是（）系列的升级产品。

A. 安心回报；
B. 日日金；
C. 焦点联动；
D. 招银进宝

本文链接：https://www.51bdks.net/show/3g83y.html