中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管

【名词&注释】

基准利率(benchmark interest rate)、社会团体(social organization)、控股公司(holding company)、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、国家机关、《担保法》、中国银监会(china banking regulatory commission)、企业法人的分支机构、清偿债务(discharge of a debt)、企业法人分支机构

[单选题]中国银监会^{(china banking regulatory commission)}在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标（试行）》中，首次将（）纳入监管核心指标。

A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险

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学习资料：

[单选题]根据《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，联邦存款保险公司（FDIC）对（）可实施强制性执行措施。

A. 一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司
B. 储贷机构
C. 系统重要性非银行金融机构及大型银行
D. 存款类金融机构

[单选题]形成原因复杂，涉及的范围广，通常被视为多维风险的风险类型是（）。

A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 流动性风险

[单选题]商业银行在贷款定价中，对于信用等级较低的客户，可以在基准利率的基础上调高利率，这种风险管理策略是（）。

A. 风险分散
B. 风险转移
C. 风险规避
D. 风险补偿

[单选题]营销者通过市场调研，根据整体市场上客户需求的差异性，以影响客户需求和欲望的某些因素为依据，把某一产品的市场整体划分为若干个消费者群的过程是（）。

A. 市场定位
B. 市场监管
C. 市场细分
D. 市场管理

[单选题]（）是短期资金融通市场，期限在一年或一年以内。

A. 货币市场
B. 协议市场
C. 公开市场

[单选题]关于合规部门与内部审计部门的关系，下列说法错误的是（）。

A. 商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价
B. 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人
C. 合规部门是负责合规风险识别、量化、评估、监测和报告的专职部门
D. 对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是合规部门的重要职责

[多选题]只有符合资格的保证人，才有签署保证合同的权利，银行的利益才能受到法律的保护。《担保法》规定，下列哪些单位或机构不得作为保证人：（）。

A. 国家机关
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体
C. 企业法人的分支机构
D. 具有清偿债务^{(discharge of a debt)}能力的法人
E. 有法人书面授权的企业法人分支机构

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