2022个人理财题库第六章理财顾问服务题库模拟试题204

1. [单选题]对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。

A. 建议拥有投资分析师资格证、有10年投资经验的王先生成为其外汇保证金交易的客户
B. 建议在某跨国公司工作了五年、收入较高的王小姐将月收入的一部分申购股票基金
C. 建议一个有10万养老金的退休人员利用充分的闲暇时间用10万元炒股
D. 建议一个有数百万资产的富翁用10万元来炒股，以增加财产性收益，提高资产的收益率

2. [单选题]某理财客户对自己的养老计划作出了如下安排，其中不存在误区的是()。

A. 王先生65岁退休，退休后，发现自己准备养老金不足，决定将10万元的存款申购股票型基金，以提高收益
B. 王先生在退休前就购买了商业性人寿保险公司的年金产品以及养老保险
C. 王先生身体健康，没有购买任何医疗保险
D. 王先生觉得国债非常安全，收益也比活期存款^{(current deposit)}高，因此把所有的积蓄全部买成了十年期国债

3. [单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

A. 动态分析客户财务状况是财务分析的关键
B. 财务规划才是理财顾问服务的核心内容
C. 为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
D. 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况

4. [单选题]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划

5. [单选题]我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险特征的()。

A. 风险偏好
B. 风险认知度
C. 风险承受能力
D. 风险承受态度

6. [多选题]银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有()。

A. 宏观经济形势分析
B. 客户收入支出^{(incomings and outgoings)}分析
C. 客户资产负债分析
D. 客户生命周期分析
E. 股票市场未来运行趋势

7. [多选题]在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A. 购买商品房
B. 活期存款^{(current deposit)}
C. 短期定期存款
D. 货币市场基金
E. 利用贷款额度

8. [单选题]下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。

A. 家庭衰老期尽量不要承担贷款
B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款^{(loan automobile)}等各项贷款

9. [单选题]关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点，以下不合适的是（）。

A. 家庭形成期的核心资产中股票占68%.，债券占11%
B. 家庭衰老期的核心资产中股票占49%，债劵占41%
C. 家庭成熟期的核心资产中股票占49%，债券占41%
D. 家庭成长期的核心资产中股票占59%，债券占31%

10. [单选题]按《合同法》规定，（）情形下合同中的免责条款无效？

A. 因重大过失造成对方财产损失的
B. 因重大误解订立的
C. 在订立合同时显失公平的
D. 以上都正确

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