反洗钱考试题库2022金融机构反洗钱题库模拟试题296

1. [单选题]关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）

A. 中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B. 中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C. 中国人民银行会同国务院金融监管机构^{(financial supervision institution)}制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D. 中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构

2. [单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指（）

A. 以单一账户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
B. 以单一客户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
C. 以单一账户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算
D. 以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算

3. [单选题]根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。

A. 10，1
B. 20，5
C. 50，10
D. 100，15

4. [多选题]金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）指定的机构。

A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国证券^{(china s securities)}监督管理委员会
D. 中国保险监督管理委员会

5. [多选题]（）以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A. 金融资产管理公司
B. 金融租赁公司
C. 汽车金融公司
D. 货币经纪公司

6. [多选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，（）制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007年8月1日起施行。

A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国证券^{(china s securities)}监督管理委员会
D. 中国保险监督管理委员会

7. [单选题]金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A. 风险
B. 客户
C. VIP
D. 服务

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