()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责

【名词&注释】

产品设计(product design)、信用风险(credit risk)、业务流程(business process)、严格执行(strict implementation)、开展工作(developing job)、巴塞尔委员会(basel committee)、存款准备金(deposit reserve)、风险管理部门、商业银行流动性(commercial bank mobility)、不完善(imperfect)

[单选题]()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

A. 风险管理部门
B. 高级管理部门
C. 业务管理部门
D. 内部审计部门

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[单选题]下列有关信用衍生产品的说法，错误的是()

A. 信用衍生产品是允许转移信用风险的念融合约
B. 信用衍生产品的违约保护功能在合约的买方和卖方之间是不相同的
C. 信用衍生产品的交割只采取现金方式
D. 信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险

[多选题]商业银行内部控制的主要原则包括()。

A. 全面
B. 审慎
C. 有效
D. 独立
E. 安全

[多选题]信贷资产证券化目前主要可以分为()类。

A. 资产支持债券
B. 住房抵押贷款证券
C. 消费贷款支持证券
D. 企业贷款支持证券
E. 其他贷款支持证券

[单选题]下列关于流动性风险的说法，不正确的是（）。

A. 流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B. 当商业银行流动性^{(commercial bank mobility)}不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的现金
C. 流动性风险指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务
D. 大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

[多选题]内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善^(imperfect)，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。

A. 财务／会计错误
B. 文件／合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 交易／定价错误
E. 错误监控／报告

[单选题]巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险.商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。

A. 存款准备金^{(deposit reserve)}
B. 经济资本
C. 监管资本
D. 风险资本

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