【名词&注释】
基本信息(basic information)、突破口(breakthrough)、负责人(person in charge)、业务知识(professional knowledge)、个人客户经理
[多选题]在与客户面谈的过程中,以下说法正确的是:()
A. A、客户经理应该把握大部分的时间表达观点;
B. B、在面谈过程中,为了避免遗忘客户谈话中提供的信息,应该登记《优质客户信息记录表》,但当客户感觉到不受重视时,应该停止记录,即使可能会造成忘记信息的情况出现;
C. C、当客户在表达自己的观点时,客户经理可以用简略的应答鼓励客户继续说下去;
D. D、在闲谈的过程中,当听到客户信息和需求时,相应地以银行可以提供的产品作为营销的突破口。
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学习资料:
[多选题]个人客户经理履职规范包括()。
A. A、及时学习和更新业务知识和技能,掌握本岗位内部控制要求和风险防范内容
B. B、充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好,根据客户风险评估结果,向客户推介合适的金融产品,避免错误销售
C. C、坚持诚实守信原则,严格按照协议要求办理相关业务,保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效
D. D、有效运用个人贷款管理系统(PCM2003)和个人客户营销管理系统(PBMS),妥善保管柜员号及密码
[多选题]现金柜员识别出优质客户,但客户表示没有时间会见理财经理时,现金柜员应该进行以下操作()
A. A、派送网点负责人名片
B. B、派送理财经理名片与宣传资料
C. C、派送自己的名片与宣传资料
D. D、约定后续联络方式
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