【名词&注释】
职业道德(professional ethics)、利益冲突(interest conflict)、意见分歧(difference of opinion)、客观性(objectivity)、全过程(whole process)、委托人(principal)、等同于(equated with)、忠于职守(devotion to duty)、始终保持(always keep)
[单选题]下列不属于谨慎性原则的是()。
A. 在提供理财规划服务过程中始终保持(always keep)严谨
B. 忠于职守(devotion to duty)
C. 在合法的前提下最大限度地维护客户的利益
D. 提供的投资方案要保守
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[多选题]下列关于理财规划师说法正确的有()。
A. A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,虽然不违反法律,但与正直诚信的职业道德准则相违背
B. B.勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程
C. C.作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D. D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保正直诚信,坚持客观性
E. E.在任何条件下,理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
[单选题]下列违反客观公正原则的是()。
A. 理财规划师以自己的专业知识进行判断
B. 理财规划过程中不带感情色彩
C. 因为是朋友,所以在财产分配规划方案中对其偏袒
D. 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
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