作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。

【名词&注释】

资本充足率(capital adequacy ratio)、风险承受能力(risk bearing capacity)、财务状况(financial situation)、真实有效(true and effective)、具体要求(concrete requirements)、中国银监会(china banking regulatory commission)、系统性金融危机、过渡期安排(transition period arrangement)、实施过渡期、违反规定

[单选题]作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。

A. "了解客户"不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B. 银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C. 熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D. 严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]2007年由美国次贷风波引发的金融危机主要是（）。

A. 货币危机
B. 银行危机
C. 债务危机
D. 系统性金融危机

[单选题]2012年12月，银监会发布了《关于实施过渡期安排^{(transition period arrangement)}相关事项的通知》。下列关于该通知中"到2013年末的要求"的说法有误的是（）。

A. 储备资本要求为0.5%
B. 对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9.5%
C. 对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8.5%
D. 对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5.5%

[多选题]根据《银行业从业人员职业操守》中"了解客户"的要求，银行业从业人员应当了解客户的（）。

A. 财务状况
B. 风险承受能力
C. 资金用途
D. 账户是否会被第三方控制使用
E. 业务单据

本文链接：https://www.51bdks.net/show/0r5nq.html