【名词&注释】
金融机构(financial institution)、对角线(diagonal)、人民币(rmb)、个人账户(individual account)、银行承兑汇票(bank acceptance)、借记卡(debit card)、银行卡业务(bank card business)、金融交易(financial transaction)、身份证件(authenticity of identity cards)、账户管理费
[单选题]银行承兑汇票只能是()才能签发。
A. A、个人结算账户
B. B、储蓄账户
C. C、对公账户
D. D、内部账账户
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学习资料:
[单选题]()交易主要完成客户多张储蓄存单并立在定期一本通存折,形成总户的分户明细账。
A. A、单户合并
B. B、分户脱离
C. C、过户/分户
D. D、二级户开户
[多选题]按银行卡业务(bank card business)规定,按广东农信社银行卡业务(bank card business)规定,以下属于个人卡修改密码的业务受理中所要求提交的材料有()
A. 客户填写的"特殊业务申请书"
B. 客户提交的借记卡
C. 客户提交本人有效身份证件(authenticity of identity cards)及复印件
D. 主卡持卡人办理附属卡密码修改,提供主卡本人有效身份证件(authenticity of identity cards)及复印件
E. 属于死亡挂失情况,提交"继承权证明书""死亡证明"及合法继承人的有效身份证件(authenticity of identity cards)及复印件
[多选题]以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()
A. 审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
B. 销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
C. 办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
D. 审核取款人的身份证件(authenticity of identity cards),如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
E. 如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付
[多选题]广东农信社国际业务对出口业务的规定,以下不属于出口托收业务审核要求的有()
A. 审核托收是否在业务有效期内办理
B. 审核代收行详细名称及地址是否正确
C. 审核我行账户行详细名称及地址是否正确
D. 审核单据名称和份数
E. 审核SWIFT报文是否为我行报文,银行代码是否正确
[单选题]下列关于建立NOSTRO账户的交易结果,说法正确的一项是()
A. 创建金融机构客户号交易成功提示打印业务交易单。
B. 交易成功产生10位BGL账号。
C. 交易成功产生18位BGL账号。
D. 提交成功后屏幕显示:完成。
[单选题]广东农村信用社个人账户在36个月、对公账户在12个月内除了结息、扣收小额账户管理费等外,没有发生其它金融交易(financial transaction)的,账户转为以下哪一种状态?()
A. A.“止付“B.“销户“C.“睡眠“D.“冻结“
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