发卡银行不得向（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。

【名词&注释】

目标客户群(target consumers)、银行业金融机构、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、《票据法》、构成犯罪(a crime)、附加条件(additional conditions)、商业银行法(commercial bank law)、泄露国家秘密(divulge national secrets)、商业银行理财产品、违反规定

[填空题]发卡银行不得向（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。

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学习资料：

[单选题]再贴现是指金融机构为了取得资金，将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。

A. 已到期未贴现的商业汇票
B. 已到期已贴现的商业汇票
C. 未到期未贴现的商业汇票
D. 未到期已贴现的商业汇票

[多选题]《银行业监督管理法》规定第二十八条规定，银行业监督管理机构发现可能引发（）的突发事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。

A. 系统性银行业风险
B. 严重影响社会稳定
C. 操作风险
D. 员工上访
E. 抢劫、盗窃、诈骗案件

[多选题]《银行业监督管理法》规定规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（），构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

A. 贪污受贿
B. 泄露国家秘密^{(divulge national secrets)}
C. 泄露所知悉的商业秘密
D. 工作作风漂浮
E. 生活腐化

[多选题]商业银行在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的（）等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。

A. 背景；
B. 可行性；
C. 风险控制部门对相关风险的管理权力与责任；
D. 拟销售的潜在目标客户群。

[单选题]《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行杠杆率的计算公式为：杠杆率=（）。

A. 一级资本一一级资本扣减项/调整后的表内外资产余额*100%
B. 一级资本/调整后的表内外资产余额*100%
C. 核心资本/调整后的表内外资产余额*100%
D. 二级资本/调整后的表内外资产余额*100%

[单选题]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等，承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由（）承担，并应当在销售文件明确告知客户。

A. 银行
B. 客户
C. 市场
D. 银行与客户

[单选题]《商业银行法^{(commercial bank law)}》规定，商业银行有非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A. 三万元以上三十万元以下
B. 五万元以上五十万元以下
C. 十万元以上五十万元以下
D. 二十万元以上五十万元以下

[单选题]《银行业监督管理法》规定规定，银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，对没有违法所得的，应处以（）罚款。

A. 十万元以上三十万元以下
B. 三十万元以上二百万元以下
C. 二十万元以上五十万元以下
D. 五十万元以上二百万元以下

[单选题]我国《票据法》规定，代理支票付款的只能是（）

A. 中国人民银行
B. 受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构
C. 财政机关
D. 监督管理部门

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