商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根

【名词&注释】

调查报告(investigation report)、经济形势(economic situation)、个人信贷业务(private credit business)、最终责任人、身份证明(proof of identity)、内外勾结(collude with foreign forces)、抵押物价值、管理部门、控制措施。、手续费收入

[单选题]商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。

A. 贷款审批人
B. 贷款企业
C. 专业调查机构
D. 商业银行

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学习资料：

[单选题]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。

A. 身份证明及联网核查资料
B. 身份证明及收入证明
C. 联网核查资料及收入证明
D. 身份证明、联网核查资料和收入证明

[多选题]RCSA实施之前，应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。

A. 有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件
B. 内外部发现的各种案件和损失事件
C. 内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿
D. 报告和通报

[单选题]（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。

A. 原始损失数据
B. 诱因与控制措施
C. 关键风险指标
D. 资本情况

[单选题]商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。

A. 设立专户核算代理资金
B. 签订书面委托代理合同
C. 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算
D. 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

[单选题]抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）

A. 员工因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件

[多选题]哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施？（）

A. 柜面业务
B. 法人信贷业务
C. 个人信贷业务
D. 资金业务
E. 代理业务

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