《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、管理办法、基本信息(basic information)、网上交易(online trade)、证券公司(securities company)、个体工商户(individual business households)、情节严重(gravity of the circumstances)、行政主管部门(executive branch)、客户资料(customer information)、法律规定。

[多选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。

A. 自然人与自然人
B. 自然人与法人
C. 自然人与其他组织
D. 自然人与个体工商户
E. 法人与个体工商户
F. 其他组织与个体工商户

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]客户开通网上交易时，证券公司应当（）

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D. 以上说法都不对。

[单选题]下列对客户身份识别的说法正确的是（）

A. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D. 客户身份识别是一个持续的过程。

[单选题]下列有关客户资料^{(customer information)}和交易记录保存说法正确的是（）

A. 交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B. 交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D. 客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

[单选题]金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，（）境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A. 评估
B. 考察
C. 搜集
D. 察看

[单选题]金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门^{(executive branch)}责令限期改正；情节严重^{(gravity of the circumstances)}的，处（）万元以上（）万元以下罚款。正确答案为（）

A. 20；50
B. 10；50
C. 50；100
D. 20；100

本文链接：https://www.51bdks.net/show/0p76yq.html