助理理财规划师基础知识题库2022理财规划基础题库模拟考试冲刺试题282

1. [单选题]日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A. 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
B. 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C. 应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D. 保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

2. [单选题]对共同基金描述错误的是（）。

A. 具有集合理财的特点
B. 具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点
C. 投资起点低、比较适合大众投资者
D. 通过非公开募集资金的方式发行

3. [单选题]按照固定收益证券的定义，下面（）不属于固定收益证券。

A. 中央银行票据
B. 股票
C. 资产支持证券
D. 优先股

4. [单选题]租赁房屋一般是（）的理财需求。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休期

5. [单选题]以下关于理财规划师的职业道德规范^{(code of professional ethics)}的说法中不正确的是（）。

A. 理财规划师的职业道德规范^{(code of professional ethics)}由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范
B. 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
C. 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
D. 执业纪律规范是具体的行为规则

6. [多选题]以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

A. 经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B. 选择与优化组合各种风险管理技术
C. 对风险实施有效控制和妥善处理^{(careful and skillful handling)}风险所致损失的后果
D. 以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E. 理财规划的必备基础

7. [多选题]以下关于理财规划流程的表述中，正确的是（）

A. 为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容
B. 收集客户资料^{(customer information)}包括收集客户的资产负债信息、收入支出^{(incomings and outgoings)}状况，对已有保单及保费进行归集等内容
C. 财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程
D. 确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E. 综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

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