2022银行业法律法规与综合能力题库第十一章附则题库免费模拟考试题282

1. [单选题]作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。

A. "了解客户"不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B. 银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件^{(authenticity of identity cards)}或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C. 熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D. 严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响

2. [单选题]某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下，将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（）。

A. 有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
B. 符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
C. 属于银行明令禁止行为
D. 明显属于违反职业操守行为

3. [单选题]监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。

A. 查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B. 检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C. 检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D. 检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

4. [单选题]银行承兑汇票的出票人是（）。

A. 包括银行在内的企业和其他组织
B. 银行以外的企业和其他组织
C. 银行
D. 政府部门

5. [单选题]下列做法正确的是（）。

A. 银行A建立了重大事项报告制度，从业人员能够及时向监管部门报告该行的重大事件
B. 银行B的从业人员在春节前向监管人员赠送购物卡、免费境内旅游等作为春节礼物，以便在银行B和监管部门之间建立并保持良好的关系
C. 为使监管人员节省路途时间，银行为监管人员在银行附近订酒店并支付房费
D. 银行E的从业人员在准备下午要呈报给监管部门的数据信息时，发现缺失了几个不重要的数据。仓促之下，银行E的从业人员凭经验猜测了几个数值填在了空缺处

6. [单选题]下列不属于贷款公司的经营业务范围的是（）。

A. 办理各项贷款
B. 提供购车贷款业务
C. 办理资产转让
D. 办理贷款项下的结算

7. [多选题]某人代理别人在金融机构开立存款账户时，（）。

A. 金融机构需核对代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}，但不需要登记
B. 金融机构需核对代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}，同时进行登记
C. 代理人只需出示代理人本人的身份证件^{(authenticity of identity cards)}
D. 代理人需出示代理人本人和被代理人^(principal)的身份证件^{(authenticity of identity cards)}
E. 代理人不出示代理人本人身份证件^{(authenticity of identity cards)}或出示的身份证件^{(authenticity of identity cards)}上的姓名不符时，若有证据证明该存款的用途合法合理，金融机构可酌情予以办理

8. [多选题]下列关于背书的说法，正确的有（）。

A. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
B. 以背书转让的汇票，背书必须连续
C. 以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实性负责
D. 汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称
E. 背书人在汇票上记载"不得转让"字样，其后手不得再背书转让

9. [多选题]商业银行内部控制的构成要素有（）。

A. 内部控制技术
B. 监督评价与纠正
C. 风险识别与评估
D. 内部控制措施
E. 信息交流与反馈

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