家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。

【名词&注释】

日常生活(daily life)、工作态度(working attitude)、客户关系(customer relationship)、财务状况(financial situation)、招商银行(china merchants bank)、增加收入(increase income)、当家理财、公众形象(public image)、人生目标(life aim)、民生银行

[单选题]家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。

A. 增加收入
B. 风险保障
C. 储蓄和投资
D. 财产传承

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学习资料：

[单选题]日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A. 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
B. 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C. 应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D. 保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

[单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

[单选题]对期货描述错误的是（）。

A. 期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为
B. 按照交易标的可分为商品期货和金融期货
C. 期货交易的最终目的是商品所有权的转移
D. 投资期货产品风险大

[单选题]小田很喜欢汽车，虽然可以贷款买车，但是考虑到刚刚毕业，并且自己并不需要汽车来代步上班，所以小田决定暂时不购买汽车，这反映了（）的理财规划目标。

A. 必要的资产流动性
B. 合理的消费支出
C. 实现教育期望
D. 积累财富

[单选题]（）时期个人的人生目标^{(life aim)}应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重，博取更加稳健的收益。

A. 单身期
B. 家庭与事业形成期
C. 家庭与事业成长期
D. 退休前期

[单选题]张先生现在总资产800万元，则他适合（）产品。

A. 中国银行的中银理财
B. 建设银行乐当家理财
C. 招商银行钻石客户工作室理财
D. 民生银行非凡理财

[单选题]制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（）。

A. 准确性
B. 有效性
C. 及时性
D. 恒久性

[单选题]专业尽责原则的具体规范不包括（）。

A. 在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B. 在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
C. 理财规划师没有责任与客户充分沟通
D. 以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象^{(public image)}

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