【名词&注释】
专业性(professional trait)、职业规划(career planning)、财务状况(financial situation)、最大化(maximization)、子女教育(children education)、增加收入(increase income)、不必要的(unnecessary)、人生目标(life aim)、银行理财产品、各个方面(every aspect)
[单选题]在理财规划中.客户的经济目标不包括()。
A. 现金与债务管理
B. 家庭财务保障
C. 子女教育与养老投资规划
D. 职业规划
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学习资料:
[多选题]理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。
A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识
C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩
D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面(every aspect)需求
E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
[多选题]下列选项属于个人理财的目标有()。
A. 增加收入和实现财富最大化
B. 减少不必要的(unnecessary)支出
C. 为孩子准备教育金
D. 防范风险和储备未来的养老所需
E. 购买心仪已久的一部跑车
[单选题]在理财顾问业务中,最先进行的一个环节是()。
A. 对客户资产管理目标进行分析
B. 为客户进行基础规划
C. 收集客户信息
D. 为客户进行资产状况分析
[单选题]根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为三种类型,下列()不属于三种类型之一。
A. 风险淡漠型
B. 风险中立型
C. 风险厌恶性
D. 风险偏爱型
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